پولشویی و مقابله با آن در موسسات مالی

منظور از پولشویی انجام عملیات بانکی در موسسات مالی برای مقاصد ذیل است:

الف- تحصیل و نگهداری یا استفاده از مالی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم حاصل شده است.

ب - معاونت با شخص یا اشخاص دیگر به منظور:

-تبدیل یا انتقال مالی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجه ارتکاب جرم حاصل شده با قصد پنهان کردن یا تغییر شکل دادن منشا غیر قانونی آن مال یا کمک به شخصی که در ارتکاب جرم دخالت داشته به منظور جلوگیری از تعقیب کیفری وی.

-پنهان کردن یا تغییر شکل دادن ماهیت واقعی، منشا محل وقوع، نقل و انتقال، جابجایی یا مالکیت مالی که به طور مستقیم یا غیر مستقیم درنتیجه ارتکاب جرم حاصل شده است.

تامین مالی فعالیت های تروریستی حسب اعلام مراجع ذیربط نیز مشمول این مقررات است.

مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

واژه پولشویی توصیف فرآیندی مورد استفاده قرار می گیرد که در آن پول غیر قانونی یا کثیف که حاصل فعالیت های مجرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و... و. است، در چرخهای از فعالیتها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی شسته شده و به عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده میشود.

پولشویی دارای آثار و تبعات منفی فراوانی در عرصه های، اقتصادی واجتماعی است. آثار و تبعاتی همچون گسترش فساد و ارتشا در سطح جامعه، تضعیف بخش خصوصی، کاهش اعتماد به بازارهای مالی، کاهش درآمد دولت، تقویت منابع و مالی مجرمین. تبعات منفی این پدیده شوم موجب شده تا حاکمیت کشورها همگام با مراجع بین المللی درصدد مبارزه با آن برآیند و با تصویب قوانین و مقررات لازم و اجرایی کردن آنها، از وقوع این جرم در موسسات پیشگیری نموده و یا در صورت وقوع، مختلف را شناسایی و به مراجع قضایی معرفی کنند.

جمهوری اسلامی ایران نیز از جمله کشورهایی است که با تصویب قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه اجرایی آن، در صدد مقابله با این پدیده مذموم برآمده است. در این راستا، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به عنوان مرجع نظارت بر بانک ها، موسسات اعتباری و دیگر نهادهای فعال در بازار پولی کشور وظیفه دارد تا علاوه بر فراهم ساختن زیرساختهای لازم برای پیشگیری از پولشویی در بازار پولی کشور و مقابله با آن، بر حُسن اجرای قوانین و مقررات ذیربط در این بازار نظارت کند.