نحوه معامله برای سرمایه‌گذاران خرد طلا در بورس اعلام شد

هر گواهی سپرده کالایی معادل ۱۰۰ سوت (۱۰۰ میلی گرم یا ۰.۱ گرم) از یک شمش طلای حدوداً یک کیلوگرمی با عیار ۹۹۵ سپرده شده در خزانه است.

بنابراین اگر شخصی متقاضی دریافت شمش طلا باشد، با توجه به تلورانس عیار (۹۹۵ تا ۹۹۹) و وزن شمشهای سپرده شده در انبار، او باید مالک حداقل ۱۱ هزار گواهی سپرده شمش طلا باشد که بتواند درخواست تحویل ارائه دهد.

در صورت دارا بودن کمتر از این میزان، مشتری باید در نماد معاملاتی شمش طلا، نسبت به خرید حداقل تا آستانه مجاز برای تحویل اقدام کند.

سرمایهگذاران قادر هستند در این بازار طلا را در قالب اوراق با پشتوانه ۱۰۰سوت طلا مورد معامله قرار دهند. بر این اساس امکان حضور سرمایهگذاران خُرد نیز فراهم است.

بنابراین قیمت قابل مشاهده در نماد روی تابلو نیز قیمت ۱۰۰ سوت یا ۱۰۰ میلی گرم طلا خواهد بود. به این منظور مشتری درخواست خود را به کارگزار مربوط ارایه میدهد، کارگزار با ثبت درخواست ترخیص برای مشتری در سامانه، درخواست وی را به خزانه ارسال میکند. تخصیص شمش طلا به درخواستهای ترخیص براساس الگوریتم تصادفی سامانه الکترونیکی مدیریت انبار صورت گرفته و شمش طلای ترخیص شده، از سبد دارایی مشتری خارج میشود. در این شرایط مشتری میتواند با مراجعه به خزانه بانک و احراز هویت، شمش طلای خریداری شده را دریافت کند.

معاملات گواهی سپرده شمش طلا در سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالا انجام خواهد شد به این منظور مشتریان باید اقدام به اخذ کد معاملاتی بازار مالی از بورس کالا کنند. البته اخذ کد بازار مالی برای اشخاص حقیقی فرآیند سادهای دارد و مشتریان میتوانند با مراجعه به درگاه آنلاین شرکتهای کارگزاری دارای مجوز معاملات مشتقه مبتنی بر کالا، در کوتاهترین زمان ممکن اقدام به دریافت کد بازار مالی بورس کالا کنند. مشتریان حقوقی نیز از طریق شرکت کارگزاری خود باید اقدم به اخذ کد معاملاتی کنند.

همانند سایر نمادهای گواهی سپرده کالایی، معاملات در نماد گواهی سپرده کالایی شمش طلا نیز با محدودیت دامنه نوسان انجام خواهد شد که تمامی موارد مربوطه در اطلاعیه گشایش نماد معاملاتی در سایت بورس کالای ایران به آدرس www.ime.co.ir اطلاعرسانی میشود.

اطلاعرسانی برای شرکتهای کارگزاری دارای مجوز توسط بورس کالای ایران از ماههای قبل انجام شده است و چنانچه شرکت کارگزاری بستر و زیرساخت مربوطه را تامین کرده باشد، امکان انجام معاملات برخط برای مشتریان کارگزاری فراهم خواهد بود. در صورت فراهم نبودن این موضوع، کارگزاران میتوانند سفارشهای مشتریان خود را از طریق ایستگاههای معاملاتی به سامانه معاملات ارسال کنند.

شیوه انجام معاملات

گواهیهای سپرده کالایی، اوراق بهاداری هستند که معاملات آنها نقدی است و مهلت تسویه مشخصی نیز دارند. لذا مشتری برای ورود به این بازار همانند رویه قبلی معاملات گواهی سپرده کالایی، باید وجه معامله را در اختیار داشته باشد. تفاوتی که معاملات شمش طلا با سایر اوراق گواهی سپرده کالایی بورس کالا دارد این است که سازوکار پرداخت و دریافت وجه معاملات در اینجا، بر مبنای سازوکار دفتر دارایی است؛ دفتر دارایی به معنی یک حساب در سامانههای معاملات و تسویه است.

به منظور شارژ دفتر دارایی، مشتری وجه مورد نظر را به حساب کارگزار خود واریز و کارگزار نیز وجه را به حسابهای معرفیشده از سوی بورس کالا واریز میکند. این امر با شناسههای یکتا مربوط به هر مشتری انجام میشود. بورس کالا به محض وصول وجه در حساب، دفتر دارایی مشتری را به میزان واریز شده، شارژ میکند و کارگزار و مشتری میتوانند وجوه شارژ شده را مشاهده کنند و مشتری با این وجوه قادر به معامله در بازار خواهد بود.

برای برداشت وجه از دفتر دارایی نیز، رویه عکس فرآیند ذکر شده صورت میگیرد. مشتری درخواست برداشت وجه خود را به کارگزار ارائه داده و کارگزار موظف است آن را در سامانه معاملات ثبت کند. بورس کالا در انتهای جلسه معاملاتی، درخواستهای برگشت وجه را بررسی و کارسازی میکند. تسویه کارمزدهای معاملاتی و هزینههای انبار در معاملات گواهی سپرده کالایی نیز از طریق سازوکار دفتر دارایی انجام میشود.

معاملات گواهی سپرده شمش طلا در هر جلسه معاملاتی، با یک دوره پیشگشایش آغاز میشود و پس از اتمام دوره پیشگشایش به شیوه حراج تک قیمتی، معاملات به صورت حراج پیوسته آغاز میشود.

در شروع بازار زمان آغاز و طول جلسه معاملاتی در این معاملات مشابه نمادهای گواهی سپرده سکه طلا در نظر گرفته شده است البته در این بازار مشابه معاملات قراردادهای مشتقه در بورس کالای ایران، روزهای پنجشنبه نیز روز معاملاتی خواهد بود.

خزانه بانک ملت که در حال حاضر به عنوان خزانه سکه طلا نیز فعال بوده، برای شمش طلا مورد پذیرش قرار گرفته است. از آنجا که پذیرش انبارها و نظارت بر فعالیت آنها در دوره مورد پذیرش، براساس ضوابط بازار سرمایه به شمار می رود، انباردار مسئول کمیت و کیفیت داراییهای سپرده شده است و این موضوع، اطمینان خاطر خوبی برای سرمایهگذاران ایجاد میکند چراکه ریسک سرمایهگذار ناشی از خرید فیزیکی طلا، کیفیت و اصالت طلا و نیز جابهجاییهای مکرر آن پوشش داده میشود. لذا صرفا زمانیکه شمش طلا با رعایت استانداردهای مورد توافق در خزانه بانک ملت سپرده شده باشد، گواهی سپرده کالایی صادر شده و قابل معامله روی نماد معاملاتی آن خواهد بود.

نحوه نگهداری شمش در خزانه

مطابق رویه موجود در بازار گواهی سپرده کالایی، مالک گواهی سپرده کالایی موظف است هزینه نگهداری دارایی پشتوانه آن در انبار را پرداخت کند، شمش طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست. بنابراین هر شخصی که مالک تعدادی گواهی سپرده شمش باشد، باید هزینه نگهداری دارایی پایه پشتوانه آن در انبار را پرداخت کند.

مقدار این هزینه براساس نظر خزانه بانک و تایید بورس کالا تعیین میشود و سالانه با تغییرات قیمت دارایی پایه، تعدیل میشود. تسویه این هزینهها همانطور که پیشتر اشاره شد، از طریق سازوکار دفتر دارایی مشتریان انجام میشود.

در حال حاضر صرفا شرکت زرشوران امکان سپردهگذاری دارایی پایه در خزانه بانک ملت را دارد بنابراین امکان سپردهگذاری شمش طلا در خزانه برای سایر مشتریان وجود ندارد.