اقدامات جدید بانک مرکزی انگلیس

بانک مرکزی انگلیس (Bank of England) در خصوص تغییر احتمالی نحوه مدیریت شعب خارجی خود خبر داد و بر اولویت تسهیلگری اعمال قوانین دارایی و سرمایه بینالمللی از اواسط سال ۲۰۲۵ تاکید داشت.

قبل از آنکه بانک Silicon Valley یا SVB به صورت شعبه فرعی بانک انگلیس (BoE) در بیاید، برخی از فعالیتهای بانکی این کشور توسط SVB در طی ۱۰ سال گذشته انجام میشد. این همکاری موجب تهسیل روند جذب HSBC پس از فروپاشی بانک مادر SVB، در اوایل سال اخیر شد.

سام وودز (Sam Woods)، قائم مقام بانک مرکزی انگلیس گفت: بانک مرکزی به دنبال مدیریت شعب خارجی است که تحت نظارت شدید قانونگذاران کشورهای خود هستند. شعب فرعی باید مستقیما توسط بانک مرکزی انگلیس قانونگذاری شوند و ذخیره قانونی جداگانهای نگهداری کنند. لندن در مدیریت شعب خارجی پیشتاز است که علت اصلی رتبه مناسب انگلیس در رقابت نهادهای مالی جهان شده است.

وی افزود: ساختار رقابتی بانک مرکزی انگلیس در مدیریت شعب تغییری نخواهد کرد، اما با بررسی و ارتقاء موارد خاص میتوان بهبودی در این زمینه مشاهده کرد.

تجربه تلخ بانک مرکزی انگلیس با SBV موجب تجدید رویکرد در خصوص نحوه نظارت به شعب خارجی بر اساس سطح سپردهگذاری شد.

وودز گفت: تمرکز اصلی ما بر روی شعب خارجی است که خدمات ضروری را ارائه میدهند. بدون این اقدام، آیا میتوان برای شناسایی و رسیدگی به سایر شرکتهایی که ممکن است شبیه SVB UK رشد کنند، به معیارهای موجود در فعالیتهای شعبه اعتماد کرد؟

بازخورد بازل (Basel)

شرکتهای مالی SVB و Credit Suisse پس از فروپاشی، در اوایل سال جاری، توسط UBS تصاحب شدند. فروپاشی دو شرکت مالی موجب طرح سوالی شد؛ آیا قوانین وضع شده پس از بحران مالی ۲۰۰۸ برای معافیت مالیاتی وام دهندگان ورشکسته، منطقی و مناسب است؟

طبق گفتههای وودز، سقوط CS و SVB تجربهای دیگری بود تا اثر دومینووار سقوط بانکها را مشاهده کنیم. بدین ترتیب، فضای مطالعه و بهبود ظرفیت، برای فروپاشی مالی تحت کنترل و بدون اثرات مسری، هنوز زیاد است. نقدینگی و دارایی بیشتر لزوما پاسخ مناسبی به سالها مخاطرات بانکی نخواهد بود، بهترین قوانین هم بدون نظارت و یک مدل پایدار بانکی بیفایدهاند.

بریتانیا همانند ایالات متحده و اروپا در حال اجرای آخرین مرحله از قوانین سختگیرانه سرمایه، تحت عنوان «بازل سه» است. این قوانین پس از بحران مالی ۲۰۰۸ تدوین شدند.
بانکها به وسیله لابی در بانک مرکزی انگلیس، به دنبال کاهش محدودیتهای سرمایهای بودند. اما اجرا بازل سه پاسخ قاطعی به تلاشهای آنهاست. وودز گفت: ما در قانونگذاری، نگرانیهای مهم را بازتاب میدهیم، بدین ترتیب وامدهی به شرکتهای کوچک و رتبهبندی نشده را محدود ساختیم.

فروپاشی SVB، نهاد نسبتا کوچک مالی، قوانین بانک مرکزی انگلیس در راستای تسهیل دارایی برای وام دهندگان کوچک را محدود نخواهد ساخت.