بانک مرکزی موظف به اجرای 11 برنامه عملیاتی برای اجرای اقتصاد مقاومتی شد

شورای اقتصاد در جلسه 16 تیرماه 1393 به استناد مفاد ماده 3 قانون برنامه و بودجه و در راستای اجرای سیاست های کلی اقتصاد مقاومتی ابلاغی رهبر معظم انقلاب 29 بهمن 92 پیشنهاد مشترک بانک مرکزی و معاونت برنامه ریزی و نظارت راهبردی رئیس جمهور در خصوص برنامه اجرایی اقتصاد مقاومتی مبانی و مستندات، اهداف، سیاست ها و برنامه های عملیاتی بانک مرکزی را به تصویب رساند.

برهمین اساس اهداف مورد نظر برای تحقق اقتصاد مقاومتی برای بانک مرکزی شامل ثبات قیمتی و مهار تورم، ایجاد ثبات پایدار در نظام مالی اقتصاد برای بهبود خدمت رسانی به تولید و کاهش آسیب پذیری بانک ها و موسسات اعتباری در برابر انواع ریسک، کاهش دامنه نوسان نرخ ارز و ارتقای شفافیت و کارآیی بازار ارز در تامین نیازهای تولید و تجاری است.

 جزئیات برنامه های عملیاتی اقتصاد مقاومتی بانک مرکزی

1 - اجتناب از سرکوب مستمر قیمت ها و نرخ های کلیدی در اقتصاد

* بسترسازی برای افزایش تأثیربخشی سیاست های پولی از طریق انتظام بخشی به بازار پول و ساماندهی مؤسسات اعتباری غیرمجاز

* احتراز از روشهای تأمین مالی مبتنی بر منابع بانک مرکزی و کاهش مانده بدهی دولت به بانک ها و بانک مرکزی

* موکول شدن تسهیلات اعطائی نظام بانکی به پذیرش گزارش توجیه فنی ــ مالی ــ اقتصادی طرح و پیشگیری از افزایش مطالبات معوق و غیرجاری نظام بانکی

* تنظیم سیاست های ارزی سازگار با اقتضائات اقتصاد کلان و در راستای عدم انباشت ناترازی در نرخ ارز



2 - اصلاح رویکردهای دستوری در مدیریت نظام بانکی و اعطای اختیارات کافی به بانک ها متناسب با برنامه ها و اقتضائات نظام اقتصادی

* اصلاح رابطه مالی دولت با بانک ها از طریق کاهش تکالیف و اجتناب از تأمین مالی سیاست های حمایتی دولت از منابع بانک ها و ایفای مؤثر در نقش حاکمیتی

* لحاظ یارانه نرخ سود در بودجه دولت به منظور تأمین مابه التفاوت نرخ سود موردعمل بانک ها و نرخ سود ترجیحی پروژه ها و بخشهای اقتصادی مورد حمایت دولت

* اصلاح رابطه مالی دولت با بانک ها از طریق کاهش تکالیف واجتناب از تامین مالی سیاست های حمایتی دولت از منابع بانک ها و ایفای موثر نقش حاکمیتی



3 - برنامه های متناظر با سیاست ارتقای سلامت نظام مالی و بهبود کیفیت ترازنامه بانک های کشور متناسب با استانداردها

* افزایش سرمایه در بانک های دولتی، تشویق بانک ها و مؤسسات اعتباری غیردولتی به افزایش نرخ کفایت سرمایه و بهبود دیگر نسبت های نظارتی و مدیریت مؤثرتر ریسک

* تدوین برنامه عملیاتی حل و فصل مطالبات غیرجاری بانک ها با مشارکت سایر قوا

* کاهش سهم دارایی های ثابت بانک ها و واگذاری اموال مازاد

* افزایش کارآمدی نظام بانکی در جذب و تجهیز منابع و اعطای تسهیلات

* اعطای تسهیلات به طرحهای دارای سطح مشخصی از آورده متقاضی مشروط به ارائه صورت های مالی حسابرسی شده



4 - برنامه های متناظر باسیاست ارتقای نظام نظارت بر بخش پولی و بانکی

* تکمیل پوشش نظارتی و مقرراتی بانک مرکزی بر فعالیت کلیه مؤسسات پولی و بانکی و هدایت مؤسسات فاقد مجوز به طی نمودن تشریفات قانونی لازم

* ممانعت از ورود نهادهای غیرمسئول به حوزه وظایف و اختیارات بانک مرکزی

* الزام بانک ها و مؤسسات اعتباری به ایجاد ساختارها و فرآیندهای لازم برای مدیریت مؤثر انواع ریسک و رعایت اصول راهبردی حاکمیتی شرکتی

* تقویت نظام اعتبارسنجی مشتریان به منظور کاهش ریسک های مترتب بر فعالیت بانک ها و مدیریت مطالبات غیرجاری بانک ها

* افزایش پوشش آماری و سطح تفصیل دسترسی بانک مرکزی به اطلاعات پولی و بانکی به منظور ارتقا شفافیت عملکرد بانک ها و تحلیل سلامت نظام مالی



5 - برنامه های متناظر با سیاست اصلاح و روز آمد نمودن چارچوب بازار بین بانکی

* کنترل دامنه نرخ معاملات بازار به منظور هدایت نرخ سود تسهیلات

* تدوین مقررات سپرده گذاری بانک مرکزی در بازار بین بانکی به منظور اعمال مؤثرتر سیاست های پولی

* ترغیب بانک ها به ایفای نقش فعالتر در بازار بین بانکی از طریق سپرده گذاری و سپرده پذیری به منظور گسترش عمق و وسعت عمل بازار بین بانکی

* ترغیب بانکها به بهبود مدیریت نقدینگی و رفع نیازهای کوتاه مدت خود از بازار بین بانکی (جلوگیری از اضافه برداشت بانک مرکزی)



6 - برنامه های متناظر با سیاست ارتقای تعاملات و بهبود توازن بازار های پول و سرمایه در حوزه تامین مالی

* اصلاح تمرکز نظام تأمین مالی از بانک محوری و تنوع بخشی به منابع و شیوه های تأمین مالی اقتصاد با رویکرد افزایش نقش آفرینی ابزارهای متنوع بازار سرمایه در تأمین مالی اولیه و بلندمدت تولید

* بازنویسی دستورالعمل اجرایی انتشار انواع صکوک اسلامی (ارزی و ریالی) و برطرف نمودن موانع اجرایی صکوک (حذف مالیات بر نقل و انتقال داراییها)و سایر ابزارهای تأمین مالی اسلامی



7 - برنامه های متناظر با سیاست بهبود وضعیت دسترسی عموم به تامین مالی خرد

* استفاده از روشهای جدید برای بهبود پوشش تأمین مالی خرد متناسب با نیازها و تسهیل فرایند اعطای اعتبارات خرد

* ساماندهی منابع و مصارف قرض الحسنه بانک ها

* بازنگری و اصلاح قوانین و مقررات ناظر بر فعالیت های بانکی با هدف بهبود خدمت رسانی



8 - برنامه های متناظر با سیاست شفاف سازی عملیات بانکی و کاهش زمینه های فساد

* افزایش پوشش آماری و سطح تفصیل دسترسی بانک مرکزی به اطلاعات پولی و بانکی به منظور ارتقای شفافیت عملکرد بانک ها و تحلیل سلامت نظام مالی

* ایجاد امکانات سیستمی لازم برای ارائه خدمات بانکی و تبادلات مالی تمام الکترونیکی برای دولت، خزانه داری کل، دستگاه های دولتی، ذیحسابی ها و شرکت های دولتی و شهرداریها و تطبیق عملیات پرداخت الکترونیکی با ضوابط مبارزه با پولشویی

* بسترسازی برای تبدیل کلیه مکاتبات و مراودات میان بانکها و بانک مرکزی در فضای الکترونیکی ایمن



9 - برنامه های متناظر با سیاست ایجاد ثبات پایدار در بازار ارز، مهار تلاطم های ارزی و گذر به نظام نرخ ارز یکسان پس از پیش نیازهای ضروری

* ساماندهی و انسجام بخشی به بازار غیررسمی ارز

* بهبود قدرت مداخله مؤثر بانک مرکزی در بازار ارز از طریق بهبود کیفیت ذخایر این بانک و کاهش ریسکهای مترتب بر آن

* بهینه سازی ترکیب و میزان دسترسی به ذخایر خارجی بانک مرکزی با هدف تقویت قدرت مداخله مؤثر در بازار ارز

* ایجاد سامانه ای واحد با مشارکت بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و وزارت صنعت، معدن و تجارت برای شفاف و قابل پایش نمودن مصارف ارزی در اقتصاد

* پایش مستمر و بهبود نسبت کفایت ذخایر خارجی



10 - برنامه های متناظر با سیاست تسهیل نقل و انتقالات ارزی و روان سازی جریان صادرات و واردات کالا و خدمت با هدف کاهش تمرکز الگوی تجاری

* بازنگری در مقررات، رویه ها و سازوکارهای بانکی ناظر بر انجام عملیات تجاری بهمنظور تسهیل نقل و انتقال ارز حسب منابع ارزی در اختیار بانک مرکزی

* مذاکره به منظور افزایش تعداد کارگزاران بانکی خارجی و جلب نظر بانک های کشورهای هدف به منظور احیای مجدد روابط کارگزاری با بانک های ایرانی



11 - برنامه های متناظر باسیاست افزایش تنوع روش های تامین منابع ارزی اقتصاد به منظور کاهش آسیب های این حوزه

* ورود به بازار جهانی سرمایه و مالی در صورت رفع تحریم های بین المللی

* استفاده بهینه و مدیریت شده از منابع آزادشده در جریان مذاکرات برای تأمین مالی نیازهای وارداتی بخش تولید