نسبت مانده تسهیلات به سپردههای بانکی پس از کسر سپرده قانونی در فروردینماه ۱۳۹۹ معادل ۷۸.۵ درصد بوده است.
معاونت بررسیهای اقتصادی اتاق بازرگانی تهران در گزارشی به نسبت مانده تسهیلات به سپردههای بانکی در فروردینماه ۱۳۹۹ پرداخته و نوشته است: میزان سپردههای بانکی در پایان فروردینماه ۱۳۹۹ برابر با ۲۴۹۳.۵ هزار میلیارد تومان و مانده تسهیلات (جاری و غیرجاری) نیز برابر با حدود ۱۹۵۷ هزار میلیارد تومان بوده است که براین اساس سپردههای بانکی در مقایسه با اسفندماه ۲.۳ درصد و مانده تسهیلات نیز ۱.۱ درصد رشد داشتهاند.
همچنین در مقایسه با فروردین ۱۳۹۸، سپردهها با رشد ۳۳ درصدی و مانده تسهیلات نیز با افزایش ۲۹.۵ درصدی همراه بودهاند. با این حال این آمارها حکایت از پایین بودن رشد مانده تسهیلات برابر رشد سپردهها دارد.
براساس آمارهای بانک مرکزی ایران، نسبت مانده تسهیلات بانکی به سپردهها (پس از کسر سپرده قانونی)، طی نیمه دوم سال ۱۳۹۸ نسبت به نیمه اول در سطح پایینتری قرار داشته است. اگرچه که در اسفند ماه ۱۳۹۸، این نسبت جهش کوچکی را نسبت به چند ماه قبل تجربه کرده، اما در فروردین ۱۳۹۹ به سطح مشابه بهمن و دی ۱۳۹۹ بازگشته است. در فرودین ماه سال ۱۳۹۹ نسبت مانده تسهیلات به سپردهها (پس از کسر سپرده قانونی) معادل ۷۸.۵ درصد بوده است.
این مقدار نسبت به اسفندماه ۱۳۹۸ با کاهش حدود ۰.۹ واحد درصدی همراه بوده است؛ این در حالی است که نسبت به بهمن ماه تقریبا تغییر چندانی نداشته و تنها ۰.۱ واحد درصد بیشتر شده است.
نسبت مانده تسهیلات به سپردهها پس از کسر سپرده قانونی در فروردین ۱۳۹۹ در مقایسه با فروردین ۱۳۹۸، کاهش قابل توجهی (۲.۳ واحد درصد) را تجربه کرده است. روند افت این نسبت نشان میدهد که به تناسب افزایش سپردههای بانکی، تسهیلات پرداختی افزایش قابل قبولی نداشته است.
در میان استانهای کشور، ۹ استان در فرودین ۱۳۹۹ میانگین نسبت مانده تسهیلات به سپردهها (پس از کسر قانونی(کمتر از ۶۰ درصد را داشتهاند. این ۹ استان عبارتند از بوشهر، البرز، فارس، خوزستان، قم، خراسان رضوی، سیستان و بلوچستان، اصفهان و آذربایجان شرقی. از میان این استانها، دو استان بوشهر و قم نیز نسبت تسهیلات به سپرده زیر ۵۰ درصد دارند که کمترین آن نیز به بوشهر (۳۷.۷ درصد) اختصاص دارد.
![28.jpg](data:image/jpeg;base64,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)
معاونت بررسیهای اقتصادی اتاق بازرگانی تهران در گزارش خود نوشته است: اخیراً طبق بخشنامه شماره ۲۱۶۶۹ مورخ سوم اردیبهشتماه ۱۳۹۹ بانک مرکزی، بانکها و موسسات اعتباری غیربانکی که نسبت مجموع تسهیلات اعطایی آنها در هر استان به مجموع سپردههای آنها در همان استان کمتر از ۵۰ درصد است، موظف شدهاند در یک بازه زمانی معین حداکثر تا پایان سال ۱۴۰۰ نسبت مذکور را به حداقل ۵۰ درصد برسانند. به طوری که حداقل ۵۰ درصد منابع سپردهای قابل تخصیص در هر استان به همان استان اختصاص یابد.
آمار مربوط به نسبت تسهیلات به سپردهها مشخص کننده میانگین آمار کل در سطح استان است و اطلاعاتی از وضعیت این نسبت به تفکیک بانکها در هر استان منتشر نشده است. با این وجود و با توجه به آمارهای مربوط به فروردین ۱۳۹۹ بنظر میرسد بیش از همه، بانکهای استانهای بوشهر و قم باید نسبت به اصلاح عملکرد خود در زمینه پرداخت تسهیلات، اقدام کنند.
در فروردین سال ۱۳۹۹، دو استان ایلام و کهگیلویه و بویر احمد، نسبت تسهیلات به سپردهها (پس از کسر قانونی) بالاتر از ۱۰۰ درصد را ثبت کردهاند. این نسبت برای ایلام برابر ۱۰۲ درصد و برای کهگیلویه و بویر احمد حدود ۱۰۶ درصد است. بیش از ۱۰۰ درصد بودن این نسبت میتواند ریسک عدم ایفای تعهدات بانکها را به همراه داشته باشد.
نسبت تسهیلات به سپرده ۱۲ استان نیز در فروردین ۱۳۹۹ نسبت به فروردین ۱۳۹۸ افزایش یافته است. این ۱۲ استان عبارتند از؛ زنجان، یزد، لرستان، خراسان جنوبی، سیستان و بلوچستان، خوزستان، قم، ایلام، مرکزی، خراسان رضوی، همدان و سمنان. بیشترین افزایش نیز مربوط به استان زنجان بوده از ۸۰.۸ درصد در فروردین ۱۳۹۸ به ۸۷ درصد در فروردین ۱۳۹۹ رسیده است. دادههایی که میتواند به تحلیل بهتر و دقیقتر وضعیت پرداخت تسهیلات بانکی کمک کند، میزان مانده تسهیلات غیرجاری بانکها از حیث بررسی عدم برگشت تسهیلات پرداختی به سیستم بانکی و همچنین دادههای مربوط به نسبت LDR به تفکیک هر بانک و موسسه اعتباری غیربانکی است.
لینک مطلب:
https://www.eranico.com/fa/content/122094