راه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری افراد وجود دارد، بازارهای مالی همیشه یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری و کسب سود شناخته می‌شود.

بازار سرمایه به عنوان یکی از بازارهای مالی قابلیت فراوانی در زمینه کسب سرمایه افراد دارد. البته بسیاری از افراد به دلیل حضور مستقیم در این بازار به دلیل ریسک های موجود در این بازار، دچار ضرر و زیان می‌شوند.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و یا سرمایه‌گذاری بر روی گواهی‌های سپرده می‌تواند بخش زیادی از ریسک های موجود در بورس را کاهش دهد. بورس کالای ایران با راه اندازی معاملات گواهی سپرده شمش طلا شرایط مطلوبی را فراهم ساخته تا افراد با سرمایه های خُرد نیز امکان دادوستد شمش طلا در حجم های پایین را داشته باشند.

کارشناسان اقتصادی معتقدند با آغاز به کار دو بازار گواهی سپرده و قراردادهای آتی شمش طلا، شاهد شکل گیری معاملاتی کارا و شفاف با نقدشوندگی بالا در مقایسه با بازار غیررسمی طلا در کشور خواهیم بود.

* ویژگی های گواهی سپرده شمش طلا

شمش طلا جدیدترین دارایی پایه بازار گواهی سپرده کالایی در بورس کالای ایران است که به دلیل جذابیت های بالای آن و تاثیرپذیری قیمت طلا از بهای ارز و اونس جهانی سرمایه گذاری امنی را برای علاقه مندان به این فلز زرد فراهم می سازد.

ویژگی‌های نقدشوندگی بالا نیز بر جذابیت‌های این کالای سرمایه‌ای افزوده و به کمک اوراق بهادارسازی معاملات شمش طلا در بازار گواهی سپرده کالایی فرصتی مهیا شده تا افراد با سرمایه های اندک نیز امکان برخورداری از مزایای معاملات مبتنی بر طلا را داشته باشند.

* سرمایه‌گذاری در شمش طلا با سرمایه های خرد

با توجه به اینکه هر گواهی سپرده شمش طلا معادل ۱۰۰ سوت یا ۰.۱ گرم طلا با عیار ۹۹۵ است، سرمایه‌گذاران خرد نیز قادرند با سرمایه اندک در این بازار شمش طلا خرید و فروش کنند. به عنوان مثال، اگر قیمت هر گرم طلا با عیار ۹۹۵ را 3 میلیون تومان در نظر بگیرید (این عدد کاملا فرضی است)، با مبلغ 300 هزار تومان نیز می توان در بورس کالا ۰.۱ گرم شمش طلا خریداری کرد.

به منظور خرید یک گواهی سپرده شمش، افراد پس از دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی و یا با دارا بودن کد معاملاتی بازار فیزیکی بورس کالای ایران، بایستی وجهی حداقل معادل قیمت یک ورقه بهادار مبتنی بر شمش طلا به علاوه کارمزد خرید (ضریب ۰.۰۰۲۴ ارزش معامله) را به حساب معرفی شده توسط کارگزار منتخب خود واریز کرده و مستندات آن را به کارگزار ارایه کنند. کارگزار این مبلغ را از طریق شناسه یکتایی که متعلق به سرمایه گذار است، به حساب وکالتی معرفی شده توسط بورس واریز می کند.

پس از آن، بورس دفتر دارایی اصلی سرمایه گذار را به میزان وجه واریزی شارژ می کند. در این مرحله کارگزار با مشاهده وجه واریزی در دفتر دارایی اصلی، درخواست انتقال اعتبار به دفتر دارایی بازار گواهی سپرده را در سامانه ثبت می کند. در این مرحله کارگزار از طریق ایستگاه معاملاتی سفارش خرید سرمایه گذار را به اندازه یک گواهی سپرده به ارزش 300 هزار تومان ثبت می نماید.

بعد از تطبیق سفارش خریداران و فروشندگان، مالکیت گواهی سپرده شمش طلا در قیمت پیشنهادی یعنی 300 هزار تومان به ازای هر گواهی، به سرمایه‌گذار منتقل شده و اعتبار ریالی موجود از حساب متعلق به شما کسر و به دفتر دارایی بازار گواهی سپرده کالایی فروشنده گواهی واریز می گردد. به این ترتیب، بدون نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا و با دارا بودن حداقل سرمایه حدود 300 هزار تومان صاحب ۱۰۰ سوت طلا ( ۰.۱ گرم) با عیار ۹۹۵ شده اید. این در حالی است که با این میزان سرمایه و قیمت های کنونی هر گرم شمش طلا، امکان معامله طلا در بازار سنتی برای شما وجود ندارد.

* جزئیات خرید شمش طلا از بورس

هر گواهی سپرده کالایی شمش طلا معادل ۰/۱ گرم (۱۰۰ سوت) از شمش طلای «یک کیلو گرمی» با «عیار ۹۹۵ از ۱۰۰۰» است.

حداقل میزان خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا در هر سفارش، ۱ واحد معادل «یک دهم گرم» (۱۰۰ سوت) است. هر لات معاملاتی نیز به اندازه یک گواهی سپرده است. به بیان ساده‌تر امکان خرید از «۱ واحد» تا «۵۰۰ هزار واحد» برای خریداران فراهم است. حداکثر میزان خرید در هر سفارش، ۱۰۰۰ واحد (معادل ۱۰۰ گرم) است.

حداکثر گواهی سپرده کالایی شمش طلا که هر شخص می‌تواند تحت مالکیت خود داشته باشد به اندازه پانصد هزار گواهی سپرده کالایی (معادل ۵۰ کیلوگرم شمش طلا) است.

معاملات گواهی سپرده شمش طلا به صورت پیوسته انجام می‌شود. در واقع امکان خرید و فروش آن در بورس یا تحویل آن از انبار وجود دارد.

روزهای معاملاتی گواهی سپرده شمش طلا شنبه تا پنجشنبه است. پیش گشایش از ساعت ۱۰:۰۰ تا ۱۰:۳۰، حراج تک قیمتی (پیش گشایش) راس ساعت ۱۰:۳۰ و حراج پیوسته آن در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۰:۳۰ تا ۱۷:۰۰ انجام می‌شود. همچنین، روزهای پنجشنبه ساعت معاملات از ساعت ۱۰:۳۰ الی ۱۵ می‌باشد. دامنه نوسان شمش طلا ۵± درصد قیمت پایانی روز معاملاتی قبل خواهد بود.

* مزیت های سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده شمش طلا

مجتبی دانشی، کارشناس بازار سرمایه در گفت‌‌‌وگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری فارس، در این‌باره می‌گوید: توسعه ابزارهای مالی شمش طلا می‌تواند در کاهش التهابات بازار نقدی سکه طلا و ارز می تواند اثرگذار باشد.

این کارشناس بازار سرمایه ادامه داد: مزیت متمایز ابزارهای مالی، سهولت انجام معاملات به دلیل برخط بودن و نبود ریسک‌های قدیمی در مبادلات سنتی همچون ریسک کیفیت و کمیت کالای خریداری شده یا ریسک نگهداری کالا است.

وی افزود: غیر از بحث ریسک‌های نگهداری، سهولت معامله در این بازارها به عنوان مزیت اصلی ابزارهای مالی مبتنی بر دارایی ‌های مختلف به ویژه فلزات گران‌ بها با سردمداری طلا است.

دانشی تاکید کرد: مزیت دیگری که می‌توان به آن اشاره کرد، واکنش به هنگام و آنلاین بازیگران بازار در مقابل نوسان‌ قیمت‌هاست.

این کارشناس اقتصادی تصریح کرد: ابزارهای جدید، تنوع استراتژی را به دنبال دارد و همین تنوع، می‌تواند با جذب سرمایه‌گذاری همراه شود. جذب سرمایه‌گذاری نیز تعمیق بازار، کاهش حباب و مدیریت ریسک را به دنبال دارد به همین دلیل هرچه سبد محصول‌ها و ابزارهای مالی متنوع باشد، مشارکت‌کنندگان، بازیگران و سرمایه گذاران بیشتری جذب و همین امر پویایی و کارایی بازار را شکل می‌دهد.

* راه‌اندازی قرارداد آتی شمش طلای خام با تحویل تیر ۱۴۰۳

به تازگی شرکت بورس کالای ایران در اطلاعیه‌ای از راه اندازی قرارداد آتی شمش طلای خام تحویل ۳۱ تیر ۱۴۰۳ از اول آبان امسال خبر داد.

در متن اطلاعیه مدیریت بازار‌های مشتقه و صندوق‌های کالایی آمده است: قرارداد آتی شمش طلای خام تحویل ۳۱ تیر ماه ۱۴۰۳ از روز دوشنبه آبان امسال راه اندازی شده و تا تاریخ ۱۴۰۳٫۰۴٫۳۱ قابل معامله خواهد بود.

قرارداد‌های آتی در اولین روز معاملاتی بدون حد نوسان، قیمتی با دوره پیش گشایش به مدت ۳۰ دقیقه در ابتدای جلسه معاملاتی آغاز و پس از انجام حراج تک قیمتی راس ساعت ۱۰:۳۰ با دوره عادی معاملاتی و اعمال حد نوسان قیمت روزانه ادامه می‌یابد.

قیمت پایه قرارداد آتی همان قیمت کشف شده در حراج تک قیمتی خواهد بود که مبنای حد نوسان قیمت روزانه برای ادامه معاملات در حراج پیوسته قرار خواهد گرفت بدیهی است در صورت عدم انجام معامله در حراج تک، قیمتی قرارداد آتی متوقف و مجدداً. همین فرآیند، روز کاری بعد تکرار خواهد شد.

دوره پیش گشایش، بدون حد نوسان قیمت روزانه است، و دوره عادی معاملاتی‌ اعمال حد نوسان قیمت روزانه بر پایه قیمت کشف شده در حراج تک قیمتی است.