در جریان سفر هیئت دولت به استان کهگیلویه و بویراحمد، مقرر شد با مشارکت و هماهنگی نظام بانکی کشور، صندوق ویژه توسعه استان به منظور حمایت از سرمایه گذاری و جذب طرح‌های اقتصادی با بهره وری بالا تاسیس شود.

رئیس کل بانک مرکزی در این سفر ضمن اعلام این خبر، از تازه ترین آمار درباره حمایت شبکه بانکی از بنگاه‌های تولیدی کوچک و متوسط خبر داد. به گفته وی، از ابتدای سال جاری تاکنون بیش از ۴ هزار بنگاه کوچک و متوسط در قالب طرح خروج این بنگاه‌ها از رکود و به‌کارگیری ظرفیت‌های تولیدی، موفق به اخذ تسهیلات از شبکه بانکی شده‌اند.

ولی اله سیف در جلسه کارگروه تسهیل و رفع موانع تولید و نشست بررسی مسائل بانکی استان کهگیلویه و بویراحمد که در جریان سفر ریاست جمهوری به این استان برگزار شد، ضمن اعلام این مطلب گفت: در آغاز سال جاری پروژه‌ای توسط سازمان مدیریت و برنامه‌ریزی کشور با همراهی وزارت صنعت، معدن و تجارت تعریف شد که براساس آن پروژه، ۷۵۰۰ بنگاه کوچک و متوسط در کشور وجود دارد که نیاز به ۱۶ هزار میلیارد تومان تسهیلات برای از سرگیری ظرفیت تولیدی خود دارند.

وی ادامه داد: با توجه به اختصاص بیش از ۴۱۷ هزار میلیارد تومان تسهیلات توسط شبکه بانکی در سال گذشته و توان شبکه بانکی برای اعطای تسهیلات در سال جاری، رقم ۱۶ هزار میلیارد تومان، رقم چشمگیری نیست و تخصیص این منابع به راحتی انجام می‌شود.

رئیس کل بانک مرکزی افزود: این تسهیلات تا آخر شهریورماه می‌تواند در اختیار ۷۵۰۰ واحد قرار گیرد و در حال حاضر بیش از ۴ هزار بنگاه کوچک و متوسط موفق به اخذ تسهیلات در این قالب شده‌اند.

سیف با اشاره به اینکه اولویت اول برای تسهیلات نظام بانکی در سال جاری، بنگاه‌های کوچک و متوسط است، گفت: نظام بانکی به صورت مستمر از تولید و فعالیت مثبت اقتصادی حمایت می‌کند و محدودیتی در این مورد متصور نیست.

رئیس شورای پول و اعتبار با تاکید بر جلوگیری از تکرار تجربیات اشتباه گذشته، خاطرنشان کرد: بنگاه‌های زودبازده نمونه طرح‌هایی بود که در گذشته اجرا و بخش عظیمی از تسهیلات اعطایی در قالب این طرح به مطالبات معوق تبدیل شد، اما در حال حاضر شبکه بانکی درتلاش است تسهیلات را به سمتی هدایت کند که منجر به رشد، تولید و حرکت اقتصاد شود.

رئیس کل بانک مرکزی درخصوص اقداماتی که در استان کهگیلویه و بویراحمد می‌تواند منجر به تحولات مثبت اقتصادی شود، گفت: این استان، استانی غنی و مستعد است و بهره برداری از ظرفیت‌های بالقوه این استان به سرمایه گذاری نیاز دارد. تشکیل صندوق ویژه توسعه برای جذب سرمایه گذاری در استان کهگیلویه و بویراحمد می‌تواند نقش موثری برای اهداف توسعه‌ای این استان ایفا کند و الگویی برای سایر استان‌ها باشد. استان کهگیلویه و بویراحمد از جمله استان‌هایی است که بانک‌ها به صورت سندیکایی با یکدیگر مشارکت می‌کنند با این حال باید تلاش کنیم پروژه‌هایی با بازدهی کافی در این استان تعریف شوند.

وی ضمن ابراز خرسندی از فعالیت نظام بانکی برای بهبود فعالیت‌های کارگروه تسهیل و رفع موانع استان کهگیلویه و بویر احمد گفت: استقبال و فعالیت داوطلبانه بانک‌ها در اجرای این پروژه‌ها نشان از عزم جدی نظام بانکی برای استفاده از فرصت پیش آمده و تبدیل آن به نقطه عطف و تحول در اقتصاد استان‌ها دارد.

درآمدهای ارزی در پسابرجام دوبرابر شده است

سیف ضمن اشاره به افزایش دوبرابری حجم صادرات نفت کشور و درآمدهای ارزی حاصل از آن افزود: یکی از دستاوردهای بزرگ برجام، باز شدن شرایط بین المللی برای اقتصاد همراه با اجرای اقتصاد مقاومتی در داخل کشور است که ما را به سمت رشد بالای اقتصادی پیش می برد.

وی در مورد حساسیت های سال جاری و تحولات پسابرجام گفت: سال ۹۵ سال حساسی است چرا که  اولین سال اجرای برجام در کشور است. با اجرای برجام در کشور تحولات بزرگی اتفاق افتاد اما نباید فراموش کنیم که ظرفیت‌های کامل برجام را از طرف مقابل پیگیری کنیم. انتظار ما بسیار بیشتر است و به صورت مستمر آنها را پیگیری می‌کنیم تا ارتباطات بین المللی بانکی ما به شرایط عادی قبل از تحریم برگردد. در حال حاضر این اتفاق به طور کامل محقق نشده است اما نسبت به قبل از برجام شرایط متفاوتی داریم و ارتباطات کارگزاری نظام بانکی، حضور سرمایه‌گذاران در کشور و قراردادهایی که بسته می‌شود به صورت مستمر در حال افزایش است و باید به آثار و ابعاد مثبت توجه کنیم.

پیش بینی اعطای تسهیلات ۴۶۰ هزار میلیاردی در سال ۹۵

رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه در حال حاضر نظام بانکی با محدودیت‌هایی از جمله تنگنای مالی و تسهیلاتی مواجه است، گفت: علی رغم این محدودیت‌ها حجم تسهیلات اعطایی به بخش‌های اقتصادی در سال گذشته معادل ۴۱۷ هزار میلیارد تومان بوده است و پیش بینی می‌شود این رقم در سال ۱۳۹۵ به ۴۶۰ هزار میلیارد تومان برسد.

سیف اصلاح بخش مالی کشور را راهکاری برای رفع تنگنای مالی بانک‌ها عنوان کرد و گفت: در دولت یازدهم برنامه مناسبی تدوین شده و خوشبختانه در دولت یازدهم درک شفافی از مسائل نظام بانکی در ذهن مسئولان وجود دارد و برنامه اصلاح بخش مالی کشور با هدف حل مشکلات نظام بانکی طراحی شده است که بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و سازمان برنامه و بودجه، مسئولیت اجرای آن را به عهده دارند.

وی درباره لزوم تحول نظام بانکی کشور یادآور شد: نظام بانکی باید متحول شود چرا که با توجه به استانداردهای عملیاتی بانکی نسبت به بانکداری روز دنیا در مورد اصول حاکمیت شرکتی و اصلاح نسبت‌های مالی تعریف شده در نظام بانکی عقب هستیم. در حال حاضر مقدمات این تحول در حال انجام است و بانک مرکزی با ترجمه و ابلاغ اسناد سه گانه بال به این سمت پیش می‌رود. این اقدامات باید به تدریج در شبکه بانکی انجام شود و بانک مرکزی حرکت در این مسیر را مدنظر قرار داده است.

رئیس شورای پول و اعتبار، تخصیص بهینه تسهیلات را موضوعی مهم دانست و گفت: اگر دقت نظر در تخصیص بهینه منابع وجود داشته باشد تحول جدی را در پی دارد. باید توجه داشت تسهیلات باید به بنگاه‌های اقتصادی‌ اعطا شود که می‌توانند تسهیلات را بازپرداخت کنند، بازدهی مناسب داشته باشد و منجر به اشتغال شود و اتخاذ تصمیماتی که منجر به هدررفت منابع می‌شود هیچ گونه توجیهی نخواهد داشت.

زمینه یکسازی نرخ ارز فراهم شد

رئیس‌کل بانک مرکزی با بیان اینکه آرامش اقتصاد ما قابل مقایسه با سایر کشورهای نفتی نیست، گفت: در سال ۱۳۹۴ با کاهش قیمت نفت، شوک نفتی در جهان به وجود آمد و بسیاری از کشورهای نفتی را دچار نوسانات شدید اقتصادی کرد اما این شوک بر اقتصاد کشور ما تاثیری نداشت.

سیف یکی از نتایج تلاش‌های صورت گرفته طی سه سال گذشته در اقتصاد کشور را آرامش اقتصادی موجود دانست و گفت: آرامش ایجادشده در اقتصاد کشور، مقدمه ورود به تک نرخی شدن ارز است.پ

نظام ارزی ما شناور مدیریت شده است و این سیاست با ثتبیت نرخ ارز تفاوت دارد و در آن نرخ ارز، روند طبیعی خود را متناسب با اقتضائات کلان اقتصاد کشور طی می‌کند؛ با این اوصاف در سال گذشته حدود ۵ درصد افزایش در قیمت ارز داشتیم و امسال نیز پیش بینی می‌شود این افزایش در همین حدود باشد.

رئیس کل بانک مرکزی بر لزوم سیاست گذاری برای ارتقای سرمایه پایه بانک‌ها تأکید کرد و گفت: یکی از مهم‌ترین نسبت‌هایی که در بانک‌ها باید به آن توجه شود، نسبت کفایت سرمایه است. براساس استاندارهای بال ۲ حداقل نسبت کفایت سرمایه ۸ درصد است اما متأسفانه به دلیل شرایط نامناسب نظام بانکی این نسبت در نظام بانکی حدود ۴ درصد است. البته باید این نکته را مدنظر داشت که تحقق این هدف امری زمان بر و تدریجی است و بانک مرکزی با درک این مهم باید مسیری دقیق را برای جلوگیری از شوک‌های منفی بازدارنده و دستیابی به استانداردهای بال ۲ و ۳ و ارتقای این نسبت به ۱۳ درصد را طی کند. 

رییس شورای پول و اعتبار با اشاره به کاهش محسوس نرخ تورم و تأثیر آن بر نرخ سود بانکی گفت: در حال حاضر شاهد پایین آمدن وتک رقمی شدن نرخ تورم هستیم اما تأثیرات این کاهش در نرخ سود بانکی به چشم نمی‌آید. این وضعیت ناشی از چسبندگی پیش آمده به دلیل تنگنای مالی بوده است که بانک مرکزی در این خصوص تلاش کرده است از طریق ساماندهی بازار بین بانکی این نرخ را از حدود ۲۹ درصد به دامنه قابل قبول ۱۷ درصد پایین آورد.

همچنین در پایان این جلسه همزمان با ولادت امام رضا (ع) مقرر شد تا تعداد ۵ هزار فقره وام قرض الحسنه ازدواج ظرف مدت یک ماه آینده با همکاری شورای هماهنگی بانک‌ها به متقاضیان این استان اعطا شود. این جلسه از سلسله جلساتی است که با حضور رییس کل بانک مرکزی و با هدف تسهیل و رفع موانع تولید در استان‌های کشور برگزار می‌شود.