به گزارش ارانیکو به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی برهمین اساس، سپرده سپرده گذاران تعاونی منحله فرشتگان به تدریج به موسسه اعتباری کاسپین منتقل می‌شود.

فرشاد حیدری از تصمیم مشترک بانک مرکزی و قوه قضاییه برای تعیین تکلیف سپرده گذاران تعاونی منحله فرشتگان خبر داد و گفت: با توجه به اینکه از مجموع حدود ۴۵۰ هزار سپرده گذار تعاونی منحله فرشتگان حدود ۴۰۰ هزار نفر سپرده زیر ۱۰۰ میلیون ریال دارند مقرر شد در مرحله اول برای اینکه سپرده گذاران خرد، زودتر تعیین تکلیف شوند از ۲۸ اردیبهشت ماه تا ۸ خرداد ماه سپرده این ۴۰۰ هزار نفر از طرف موسسه کاسپین تعیین تکلیف شود. با این تصمیم حدود ۸۷ درصد تعداد سپرده گذاران طی ۱۰ روز آینده تعیین تکلیف و پرداخت می‌شوند.

روابط عمومی بانک مرکزی در گفت و گو با فرشاد حیدری، معاون نظارتی بانک برای آگاهی از جزییات موضوع فرآیند تعیین تکلیف سپرده گذاران تعاونی منحله فرشتگان مصاحبه‌ای انجام داده است که در ادامه می‌خوانید:

جناب آقای حیدری، لطفا توضیح دهید صدور مجوز فعالیت موسسه اعتباری کاسپین بر چه اساسی صورت گرفت؟
هشت تعاونی اعتبار غیرمجاز فرشتگان، الزهراء، دامداران و کشاورزان کرمانشاه، عام کشاورزان مازندران، حسنات اصفهان، پیوند مشهد، بدر توس و امید جلین قبل از سال ۱۳۹۴ در کشور فعال بودند که هرکدام به صورت مستقل قصد داشتند از بانک مرکزی اجازه فعالیت به عنوان موسسه اعتباری دریافت کنند که البته قادر به تامین شرایط مدنظر بانک مرکزی نبودند. لذا حسب مصوبه شورای پول و اعتبار و مستند به قانون بازار غیرمتشکل پولی مقرر شد تعاونی‌های مذکور پس از انحلال، توسط موسسه اعتباری جدیدالتاسیس کاسپین ساماندهی شوند. از این رو مجوز فعالیت موسسه اعتباری مستقل صادر شد.

در ادامه بانک مرکزی به عنوان اولین ماموریت، ساماندهی هشت تعاونی مذکور را به موسسه اعتباری کاسپین واگذار کرد که در مرحله اول باید این ماموریت را به سرانجام می‌رساند سپس به فعالیت‌های عادی خود می‌پرداخت. بنابراین کاسپین از ادغام یا تجمیع تعاونی‌های منحله ایجاد نشده بلکه ماموریت اول آن ساماندهی تعاونی‌های هشت گانه بوده است.

چرا فرآیند ساماندهی طولانی شد؟
با توجه به اینکه تعاونی ها در سراسر کشور فعالیت می‌کردند و بیش از ۴۵۰ شعبه و ده‌ها هزار سپرده گذار و تسهیلات گیرنده داشتند طبیعی است شناسایی، ارزیابی و تقویم دارایی و بدهی آنها زمان بر باشد. از طرفی در این تعاونی‌ها تخلفاتی از جمله معاملات صوری، مخدوش و پرداخت نرخ‌های سود غیر واقعی و بسیاری تخلفات دیگر صورت گرفته است. این معاملات و نرخ‌های سود پرداختی ناشی از فعالیت عملیاتی تعاونی‌ها نبوده بلکه از محل وجوه سپرده گذاران جدید، سود به سایر سپرده گذاران پرداخت می شده است. همچنین دخل و تصرف‌های غیر قانونی صورت گرفته در برخی از این تعاونی‌ها پیچیدگی کار را دوچندان کرده است وگرنه برای نقل و انتقال و شناسایی دارایی و بدهی قاعدتا نباید زمان طولانی صرف شود.

لطفاٌ به صورت ساده بفرمایید ساماندهی به چه معناست و فرآیند ساماندهی به چه صورت انجام شد؟
ساماندهی به معنی این است که در راس تعاونی‌های منحله، هیئت تصفیه شکل می‌گیرد که وظیفه تقویم و ارزیابی دارایی‌ها و تعیین میزان بدهی تعاونی‌های منحله را به عهده دارد تا سپس از محل دارایی‌ها، بدهی‌های تعاونی پرداخت شود. در صورت برابر بودن دارایی ها و بدهی‌های تعاونی، دارایی‌ها و بدهی‌های تقویم شده به موسسه کاسپین منتقل می شود و در صورت کسری دارایی‌ها، سهامداران و مدیران تعاونی موظفند کسری مربوطه را تامین کنند.

موسسه اعتباری کاسپین با این ماموریت در ۲۷ اسفند ماه ۱۳۹۴ کار خود را آغاز می‌کند. در سال ۱۳۹۵ نیز هیئت‌های تصفیه برای انجام همین وظایف،‌ فعالیت خود را پیش می‌بردند و در انتهای سال، کار نقل و انتقال دارایی و بدهی‌های ۶ مورد از تعاونی‌های منحله به موسسه اعتباری کاسپین انجام می‌شود. پرونده یک مورد از تعاونی‌ها نیز در مرجع قضایی مفتوح است و مسئولان موسسه کاسپین منتظر اعلام نظر نهایی قاضی پرونده برای نقل و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌های تعاونی مذکور هستند. در این میان، بزرگترین تعاونی به لحاظ تعداد سپرده گذاران و حجم دارایی‌ها، تعاونی منحله فرشتگان بود که نیاز به بررسی‌های جزیی‌تری داشت.

قوه قضاییه و بانک مرکزی نیز بر فرآیند شناسایی، ارزیابی و نقل و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌ها به موسسه اعتباری کاسپین نظارت داشت و این بانک حسب قولی که در اطلاعیه ۲۷ اسفندماه ۱۳۹۵ برای ساماندهی تعاونی‌های منحله هشت گانه به سپرده گذاران داده بود با همکاری قوه قضاییه و نیروی انتظامی، کار شناسایی و تقویم دارایی‌های فرشتگان را آغاز کرد که اکنون مراحل پایانی را می‌گذراند.

چه میزان از دارایی‌ها تا کنون شناسایی شده است؟
تا کنون حدود ۲۵۰۰ میلیارد تومان از دارایی‌های تعاونی منحله فرشتگان شناسایی شده که قابل انتقال به موسسه اعتباری کاسپین است. کار ارزیابی حدود ۶۰۰ میلیارد تومان دیگر نیز تا پایان هفته جاری به اتمام می رسد. بنابراین مجموع دارایی‌های فرشتگان تا امروز بالغ بر ۳۱۰۰ میلیارد تومان می‌شود.

همچنین با کمک پلیس آگاهی و قوه قضاییه تاکنون ۳۰ فقره ملک شخصی مدیران فرشتگان شناسایی شده و کار تقویم و ارزیابی آنها در حال انجام است که آن دارایی‌ها هم به کاسپین منتقل می‌شود. با شناسایی و انتقال ری تعاونی منحله فرشتگان به موسسه کاسپین، کار انتقال سپرده سپرده گذاران این تعاونی متناسب با دارایی‌ها به موسسه کاسپین نیز انجام می‌شود.

آیا در حال حاضر شعب موسسه اعتباری کاسپین پذیرای سپرده گذاران هستند؟
با توجه به اینکه بانک مرکزی بعد از صدور مجوز فعالیت برای موسسه کاسپین مجوز هیچ شعبه ای برای این موسسه صادر نکرده بود، در حال حاضر اجازه فعالیت ۲۰ شعبه برای موسسه کاسپین را صادر کرده که این شعب از روز ۲۷ اردیبهشت ماه مشغول به کار شده‌اند و از روز ۲۸ اردیبهشت ماه کار پرداخت سپرده سپرده گذارانی که مبلغ سپرده آنها کمتر از ۱۰۰میلیون ریال است را شروع خواهند کرد.

تصمیم اخیر درخصوص پرداخت‌های سپرده سپرده گذاران چگونه اتخاذ شد؟
روز سه شنبه ۲۶ اردیبهشت ماه جلسه ای با حضور رییس کل بانک مرکزی و معاون نظارتی این بانک در دفتر رییس محترم قوه قضاییه حضرت آیت الله آملی لاریجانی و با حضور معاون اول قوه قضاییه، دادستان کل کشور، دادستان تهران،‌ معاون اقتصادی دادستان کل و رییس دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی برگزار شد. در این جلسه جزییات و مسائل این تعاونی‌ها به خصوص فرشتگان، بررسی و تصمیماتی برای حل و فصل و تسریع در روند تعیین تکلیف سپرده سپرده گذاران اتخاذ شد.

از جمله مواردی که در این جلسه مصوب شد این بود که با توجه به اینکه از مجموع حدود ۴۵۰ هزار سپرده گذار تعاونی منحله فرشتگان حدود ۴۰۰ هزار نفر سپرده زیر ۱۰ میلیون تومان دارند در مرحله اول برای اینکه سپرده گذاران خرد زودتر تعیین تکلیف شوند از ۲۸ اردیبهشت ماه تا ۸ خرداد ماه سپرده این ۴۰۰ هزار نفر از طرف موسسه کاسپین تعیین تکلیف و پرداخت شود. با این تصمیم حدود ۸۷ درصد تعداد سپرده گذاران طی ۱۰ روز آینده تعیین تکلیف می‌شوند.

در مرحله بعدی برای ۱۳ درصد باقیمانده بر اساس دارایی‌های منتقل شده و متناسب با آن، سپرده‌های سپرده گذران تعاونی منحله فرشتگان به موسسه کاسپین به تدریج منتقل و تعیین تکلیف خواهد شد.

موضوع انتقال دارایی‌های غیر منقول و تسهیلات از تعاونی منحله فرشتگان به موسسه کاسپین، تعیین ناظر از ناحیه بانک مرکزی و قوه قضاییه برای نظارت بر هیئت‌های تصفیه برای تسریع در انجام مراحل نقل و انتقال دارایی‌ها و بدهی‌ها و تجمیع پرونده‌های مربوط به شکایات از هشت تعاونی منحله و کاسپین در دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی و شناسایی سودهای غیرمتعارف پرداخت شده از دیگر تصمیمات این جلسه بود.

چرا پرونده های مربوط به شکایات از هشت تعاونی منحله و کاسپین در دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی تجمیع می‌شود؟
با توجه به اینکه دادسرای پولی و بانکی تهران اشراف کاملی به پرونده تعاونی منحله فرشتگان دارد شکایات شاکیان در این دادسرا با اطلاعات دقیق تر و با سرعت بالاتری قابل رسیدگی است.

روش انتقال سپرده‌ها از تعاونی منحله فرشتگان به موسسه اعتباری کاسپین به چه صورت است؟
در این مرحله صرفا سپرده‌های سپرده گذاران تعاونی منحله فرشتگان که تا ۱۰۰ میلیون ریال می‌باشد به موسسه کاسپین منتقل و پرداخت می‌شود صاحبان سپرده‌ها می‌توانند وجه منتقل شده را نزد موسسه سپرده گذاری کرده و در صورت عدم تمایل وجه سپرده خود را دریافت کنند.

دریافت یا انتقال سپرده‌های بالای ۱۰۰ میلیون ریال براساس برنامه‌ای است که از طرف بانک مرکزی و موسسه اعتباری کاسپین اطلاع رسانی خواهد شد.

چه زمانی مسائل مربوط به تعاونی‌های منحله هشت گانه و موسسه اعتباری کاسپین به طور کامل حل می‌شود؟
ما امیدواریم فرآیند شناسایی و نقل و انتقال دارایی‌ها هرچه سریعتر انجام شود. پلیس آگاهی، قوه قضاییه و بانک مرکزی مشغول بررسی سایر اموال و دارایی‌های تعاونی منحله فرشتگان هستند که ممکن است به نام دیگر اشخاص باشد و اگر دارایی جدیدی کشف شود حتماً به مجموع اموال تعاونی مذکور اضافه می‌شود تا بتوانیم مبالغ بالاتری از سپرده‌ها را بپردازیم و اگر دارایی‌های شناسایی شده به همین موارد محدود شود حداکثر تا مردادماه، ساماندهی به صورت کامل انجام می‌شود.

توصیه شما برای هموطنان درخصوص سپرده گذاری در بانک‌ها و موسسات مجاز چیست؟
 ما از هموطنان عزیز خواهش می‌کنیم که به موسسات غیرمجاز مراجعه نکنند و از سپرده گذاری در آنها خودداری کنند در غیر این صورت مسئولیت این کار به عهده خود آنهاست، موسسات غیر مجاز متخلف و متجاوز به قانون هستند و به شدت با آنها برخورد خواهد شد.

اسامی بانک‌ها و موسسات اعتباری مجاز نیز در وب سایت بانک مرکزی موجود است و هموطنان گرامی می‌توانند به این وب سایت مراجعه کنند.

جا دارد در اینجا از قوه قضاییه، نیروی انتظامی و سایر مراجع مسئول که ما را برای ساماندهی تعاونی‌های غیرمجاز یاری کردند تشکر کنم و امیدوارم در آینده نزدیک بتوانیم با همکاری هموطنان گرامی، معضل موسسات غیرمجاز را به طور کامل برطرف کنیم.