تعطیلی همیشگی صرافی ها متخلف، مجازاتی برای کنترل بازار ارز

ازار پر نوسان ارز بانک مرکزی را به خود مشغول کرده است .نتیجه این مشغولیت هم ابلاغیه ها و دستورات جدید ارزی است.

این روزها در حایلی که دوباره صحبت از تک نرخی شدن ارز و وارد شدن ارز به بازار بورس است، بانک مرکزی به صرافی های متخلف نیز هشدار جدی داده تا شاید بتواند سیر صعودی نرخ ارز راکه دوباره آغاز شده کنترل کند.

اواخر سال گذشته واوایل امسال بود که با افزایش اختلاف قیمت دلار آزاد و دولتی، یک صرافی بانکی باوجود دریافت ارز با نرخ دولتی، اقدام به فروش دلار آزاد می‌کرد، بر این اساس بانک مرکزی مجوز فعالیت این صرافی بانک غیردولتی را باطل کرد.

تعطیلی صرافی های متخلف توسط بانک مرکزی در راستای ساماندهی بازار غیر متشکل پولی که طی سال های اخیر جدی شده است، وارد فاز جدیدی شد.

با افزایش قیمت دلار در بازار آزاد، برخی از صرافی ها حتی صرافی های بانکی، با دریافت ارز دولتی اقدام به فروش آن به صورت آزاد و غیر دولتی می کنند که با برخورد جدی بانک مرکزی مواجه شدند.

در آن روزها به نظر می رسید که بازار آشفته ارز، افزایش قیمت دلار آزاد و اختلاف شدید نرخ ارز دولتی و آزاد باعث جذابیت برای صرافی های متخلف بانکی و غیر بانکی برای فروش ارز دولتی به نرخ آزاد شده است.

این وضعیت در حالی بود که برخی از صرافی های بازار با وجود داشتن مجوز فعالیت از بانک مرکزی اقدام به فروش ارز به نرخ آزاد می کردند و حتی آزادانه نرخ های بازار آزاد را بر روی تابلوهای خود درج می کردند.

بعد از آن بود که بانک مرکزی خبر از پلمپ صرافی های غیر مجاز داد و اسامی ۶۲۶ صرافی مجاز، فاقد اعتبار، مجوز باطل شده و در حال تمدید مجوز را اعلام کرد تا معلوم شود هشداها کاملا جدی است.

بانک مرکزی اسامی ۶۲۶ صرافی را اعلام کرد که برخی از آنها دارای مجوز و برخی در حال تمدید مجوز بودند، در عین حال مجوز تعدادی از صرافی‌ها فاقد اعتبار اعلام شد یا اینکه مجوز صادره آنها به دلیل تخلفات باطل شد.

حالا اما معاون نظارتی بانک مرکزی این هشدارها را تکیمل کرده و گفته: بر هر صرافی سه بار اخطار داده می‌شود و بعد از آن، در صورت تکرار تخلف به مدت سه ماه تعلیق می‌شود و اگر بعد از این سه ماه، باز هم آن صرافی تخلف کرد این برای بار پرونده آن به کمیسیون نظارت می‌رود که در آنجا پس از تشریح تخلفات و تذکرات برای همیشه مجوز آن صرافی ابطال شود. با وجود این، هنوز امسال مجوزی ابطال نشده است.

ابراهیم درویشی ، در مورد برخورد با صرافی‌های متخلف با تاکید بر اینکه دائما در حال کنترل و پایش صرافی‌ها هستیم، گفت: طرح برخورد با صرافی‌های متخلف مقطعی نیست و دائما این اقدام انجام می‌شود.

وی با اشاره به فعالیت‌های اداره نظارت بر موسسات پولی غیربانکی افزود: بخشی از این نظارت‌ها شامل صرافی‌ها و بخشی هم شامل صندوق‌ها و تعاونی‌های اعتبار می‌شود. این اداره به صورت روزانه و دائم صرافی‌ها را بازرسی می‌کند و گزارش می‌دهد که اگر با موردی مواجه شوند تذکر و اخطار خواهند داد. قاعدتا ۹۷ درصد موارد با این اخطارهای ارسالی حل می‌شود و اگر به مواردی برخورد کردیم که صرافی اقدام به پولشویی کرده یا فاکتور نداده باشد یا در سیستم مربوطه آن معاملات را انجام نداده باشد یا این‌که وجوه را به حساب شرکت نریزد و به حساب شخصی خود بریزد که از مالیات فرار کند، به این‌ها سه بار اخطار داده می‌شود و بعد از آن، در صورت تکرار تخلف به مدت سه ماه تعلیق می‌شوند.

درویشی اضافه کرد: اگر بعد از این سه ماه، باز هم آن صرافی تخلف کرد این برای بار پرونده آن به کمیسیون نظارت می‌رود که در آنجا پس از تشریح تخلفات و تذکرات برای همیشه مجوز آن صرافی را ابطال می‌کنیم.

وی تصریح کرد: اکنون به صورت دائم در تهران و شهرستان‌ها بازرسی‌ها در حال انجام است و در مراکز استان‌ها نیز اکنون نیرو گذاشتیم. برای هر استان پنج تا هفت نیرو دائما در حال کنترل هستند و اگر با مواردی مواجه شوند برخورد می‌کنند.

به گفته معاون نظارتی بانک مرکزی تا زمانی که۶۰۰ صرافی طی یک دوره بازرسی شوند مجددا نوبت بازرسی آن‌ها فرا می‌رسد و به طور متوسط در سال حداقل یک تا دو نوبت صرافی‌ها بازرسی‌ خواهند شد.

وی متذکر شد: این بازرسی‌ها از سوی بانک مرکزی است و امکان دارد سایر نهادهای نظارتی هم با مواردی مواجه شوند که به ما منعکس کنند یا این‌که اشخاص حقیقی و حقوقی به صرافی‌ها مراجعه کرده و شکایتی داشته باشند که به آنها هم رسیدگی می‌کنیم و این علاوه بر بازرسی‌ها دوره‌ای ماست.

درویشی در ادامه بیان کرد: بنابراین هم به شکایت مردم رسیدگی می‌کنیم و هم اگر از جایی اطلاعاتی به ما برسد که صرافی‌ها تخلف می‌کنند به آن‌ها رسیدگی می‌کنیم و رسیدگی دوره‌ای هم که داریم.

وی همچنین با اشاره به لغو مجوز ۲۰ صرافی در سال گذشته اظهار کرد: اما امسال موردی نداشتیم. چرا که باید ابتدا سه اخطار داده شود و بعد از آن در کمیسیون مربوطه برای تعلیق صرافی بررسی‌های انجام ‌شود که هنوز ما به موردی برنخوردیم. چون متوجه شدند که اگر ضوابط را رعایت نکنند ممکن است مجوز آن‌ها تعلیق شود.

با این تفاسیر برخورد با صرافی ها ی متخلف کاملا جدی به نظر می رسد و باید منتظر ماند و دید نتیجه برخورد با متخلفین، چه آینده ای را برای بازار ارز رقم خواهد زد.

روزنامه جوان