پیشنهادی از سوی برخی مدیران عامل بانکها در نیمه اول فروردین مطرح شده بود که بر دو نرخی شدن سود سپردههای بانکی برای اشخاص حقیقی و حقوقی دلالت داشت. در صورت اجرای این طرح نرخ سود سپردههای بانکی برای اشخاص حقوقی حداکثر ۱۵ درصد و برای اشخاص حقیقی، با نظر بانکها اعمال می شد. این پیشنهاد با هدف ایجاد شرایطی به منظور تشویق سپردهگذاران حقیقی به سپردهگذاری در بانکها تدوین شد.
پیش از این نیز برخی بانکهای خصوصی که همواره سودهایی بالاتر از نرخ مصوب پرداخت میکردند، نسبت به کاهش نرخ سود سپردههای خود اقدام کردند.هر چند حجم مراجعات به بانکها با کاهشی قابل توجه روبرو شده است و کمتر کسی در شرایط کنونی دست به افتتاح حساب جدید میزند اما بررسیها نشان میدهد بانکهایی که تا پیش از این سودهایی در محدوده ۱۹ تا ۲۱ درصد را به سپردهگذاران پیشنهاد میدادند حالا به نرخهای ۱۸ درصدی بازگشتهاند. سود سپردههای بانکی که روزگاری به دلیل ایستادن بالاتر از نرخ تورم، همواره محل انتقاد بانکیها و کارشناسان بودند، امروزه حسابی از تورم عقب ماندهاند. شهریورماه سال ۱۳۹۶ بود که بانک مرکزی تمامی بانکها را ملزم به رعایت نرخ سود سپردههای ابلاغی کرد اما طوفان تورمی رخ داده از دی ماه ۹۶ و اوج گیری نرخ تورم در سال ۱۳۹۷، سپرده بانکی را از سبد سرمایهگذاریها خارج کرد و سپرده بانکی را با زیان همراه ساخت. این چنین بود که حمله به بازارهای ارز و سکه و طلا از اولویت خاصی برای دارندگان سرمایههای سرگردان برخوردار شد.
![مرکزی.jpg](data:image/jpeg;base64,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)
بازار باز و نرخ سود سپرده
وقتی در پنجاه و نهمین مجمع بانک مرکزی،خبر آغاز به کار بازار باز اعلام شد بار دیگر پای سود سپردهبانکی و کارمزد تسهیلات به میدان باز شد.آیا تغییری در راه است؟ پاسخ به این سئوال میتواند در بدو امر منفی و در بازه بلند مدت مثبت باشد.
با آغازعملیات بازار باز میتوان انتظار داشت مکانیزم تعیین نرخ سود سپرده بانکی دستخوش تغییر شده و دیگر موضوع به صورت دستوری از سوی مراجعه ذیربط تعیین و ابلاغ نشود.در حقیقت عملیات بازار باز به صورت مستقیم روی نرخ سود سپرده و تسهیلات تأثیر ندارد. بهطور معمول، بانک مرکزی با ایجاد یک کریدور نرخ سود بانکی که در آن کف و سقف نرخ سود بازار بین بانکی وجود دارد، این نرخ را به نرخ سیاستی که هدفگذاری کرده است نزدیک کند.
بانکهای مرکزی دنیا بهطور معمول دخالتی در تعیین نرخ سود ندارند، مگر اینکه بانکی از مسیر صحیح منحرف شده باشد، ترازنامه نامتعادلی داشته باشد و با نرخهای بالا بازار را به هم بریزد. اما در عملیات بازار باز که در بسیاری از کشورها اجرا شده است، بانک مرکزی روی نرخ سود بازار بین بانکی یعنی نرخی که بانکها نزد یکدیگر سپردهگذاری میکنند، تمرکز میکند. تمام معاملاتی که در اقتصاد کشور انجام میشود، در نهایت با ذخایر بانکها باید نزد بانک مرکزی تسویه شود. در پایان هر روز بانکهایی که ذخایر بالایی دارند، منابعی را به بانکهایی که کسری منابع دارند با یک نرخ سود مشخص میپردازند. حال در صورتی که در نظام بانکداری کمبود ذخایر وجود داشته باشد نرخ سود بین بانکی افزایش مییابد و اگر ذخایر زیاد باشد باعث کاهش این نرخ سود میشود. این درحالی است که در چندماه اخیربه دلیل افزایش ذخایر بانک مرکزی نرخ سود بازار بین بانکی کاهش یافته است.
به این ترتیب در شرایطی که در بازار بین بانکی یک نرخ کف و یک نرخ سقف وجود دارد، بانک مرکزی سعی میکند با خرید یا فروش اوراق دولتی روی این نرخ تأثیربگذارد و آن را به نرخی که هدفگذاری کرده است نزدیک کند. اگر نرخ سود بازار بین بانکی بالا باشد بانک مرکزی با خرید اوراق دولتی از بانکها ذخایر بیشتری را به بانکها تزریق میکند و اگر نرخ پایین باشد با فروش اوراق نرخ را سامان میدهد.
بنابراین تأثیری که اجرای عملیات بازار باز روی نرخ سود سپرده و تسهیلات میگذارد غیرمستقیم و بلندمدت است.
سود سپرده امسال تغییر میکند؟
به این ترتیب می تواند انتظار داشت از یک سو با آغاز به کار بازار بین بانکی و از سوی دیگر با تعمیق پیشنهاد مدیران بانکی در خصوص دو نرخی شدن سود، تغییراتی در نرخ سود سپردههای بانکی اتفاق بیفتد.در شرایط کنونی نرخ سود سپردههای بانکی طبق ابلاغیه بانک مرکزی به این شرح است. در حال حاضر حداکثر نرخ سود سپرده بلند مدت یا یک ساله ۱۵ درصد و نرخ سود کوتاه مدت ۱۰ درصد است.محاسبه روزشمار نیز از سپردههای کوتاه مدت حذف شده است. در عین حال برخی معتقدند افزایش نرخ سود سپردههای بانکی امسال منتفی است چرا که با توجه به بالا رفتن نرخ تورم نمیتوان انتظار کاهش داشت، ممکن است برخی تصمیمات برای ایجاد فضایی مناسبتر برای بانکها جهت جذب سپرده اندیشیده شود.
خبرآنلاین