کنترل نقدینگی و پایه پولی از برنامههای مهم دولت سیزدهم بوده است و در همین راستا علاوه بر جلوگیری از پولی شدن کسری بودجه، کنترل ترازنامه بانکها در دستور کار دولت قرار گرفته است.
بر اساس ضوابط بانک مرکزی در سال گذشته سقف رشد ماهانه ترازنامه بانکهای تجاری ۲ درصد و برای بانکهای تخصصی ۲.۵ درصد بود. اما در سال جاری این سیاست تغییر کرده و طبق اعلام رئیس کل بانک مرکزی، متناسب با شرایط بانکها از نظر کفایت سرمایه، معوقات بانکی، کیفیت دارایی و ... دامنه سقف رشد ترازنامه بانکها بین ۱.۵ تا ۲.۵ درصد خواهد بود.
در واقع بانکهایی که استانداردهای پایینی دارند، سقف رشد ترازنامه ۱.۵ درصد در هر ماه و ۱۸ درصد در سال خواهند داشت و بانکهایی که از استانداردهای خوبی برخوردار هستند تا ۲.۵ درصد در هر ماه و ۳۰ درصد در سال میتوانند رشد ترازنامه داشته باشند. با این تعریف احتمالا بانکهای متوسط هم رشد ۲ درصدی در ماه خواهند داشت.
بر این اساس بانکهایی که حدود تعیین شده را رعایت نکنند، مشمول جریمه خواهند شد و نرخ سپرده قانونی آن به ۱۳ درصد افزایش مییابد. البته بانک مرکزی اجازه دارد در صورت عبور بیش از حد یک بانک از سقف تعیین شده، نرخ سپرده قانونی آن بانک را به بیش از ۱۳ درصد و تا ۳۰ درصد هم افزایش دهد. سپرده قانونی در واقع تکلیف بانک به اختصاص درصدی از منابع نزد بانک مرکزی است که افزایش آن موجب کاهش منابع بانک و افزایش هزینه میشود.
همانطور که گفته شد یکی از مهمترین دلایل اتخاذ سیاست کنترل مقداری دارایی بانکها، کنترل نقدینگی و خلق پول بانکها برای مهار تورم است و از مهمترین مولفههای سمت راست ترازنامه که دارایی بانک را تشکیل میدهد، مانده تسهیلات اعطایی بانکها است.
آماری که بانک مرکزی از عملکرد ۲ ماهه نظام بانکی در حوزه سپردهگیری و مانده تسهیلات اعطایی منتشر کرده، نشان میدهد در دو ماهه اول امسال رشد مانده تسهیلات اعطایی نسبت به اسفند ماه سال گذشته فقط ۱.۰۷ درصد شده، این در حالی است که رشد مانده تسهیلات اعطایی در دوماهه اول سال گذشته ۱۱.۱ درصد بوده است. در واقع این آمار نشان میدهد رشد مانده تسهیلات اعطایی در دو ماهه اول سال جاری به یک دهم رسیده است.
همچنین به این نکته هم باید اشاره کرد که صرفا رشد مانده تسهیلات اعطایی کاهش پیدا نکرده بلکه رشد سپردهها هم افت قابل توجهی داشته است، بهطوری که در ۲ ماهه ابتدایی سال ۱۴۰۰ کل سپردههای بانکی بدون کسر سپرده قانونی ۸.۶ درصد رشد داشته، اما در دو ماهه اول سال ۱۴۰۱ این رشد به ۲.۷ درصد تنزل کرده است.
باتوجه به اینکه حدود ۹۸ درصد از کل نقدینگی کشور در قالب سپرده نزد نظام بانکی است، افت رشد سپرده در دو ماهه اول سال ۱۴۰۱ نشاندهنده کاهش شدت پمپاژ نقدینگی به اقتصاد است.
مانده سپردهها و تسهیلات اعطایی بانکها (ارقام به هزار میلیارد تومان)
![705.jpg](data:image/jpeg;base64,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)
گزارش عملکرد ماهانه ۱۱ بانک بورسی در بهار امسال هم نشان میدهد این ۱۱ بانک در مجموع افت قابل توجهی در رشد مانده تسهیلات پرداختی داشتهاند بهگونه ای که رشد مانده تسهیلات اعطایی در بانک پاسارگاد از ۱۷.۵ درصد به ۹.۳ درصد، بانک صادرات از ۱۵.۳ درصد به ۳.۲ درصد، بانک ملت از ۲۹.۲ درصد به منفی ۱.۲۹ درصد، بانک خاورمیانه از ۲۱.۹ درصد به ۱.۹ درصد، بانک اقتصاد نوین از ۲۲.۳ درصد به ۳.۲ درصد، بانک سینا از ۲۷.۶ درصد به ۶ درصد، بانک تجارت از ۱۴.۱ درصد به ۷.۱ درصد و بانک دی از ۵.۹ درصد به منفی ۴ درصد رسیده است.
آمار تجمیعی عملکرد بانکها در خرداد ماه در هفتههای آینده منتشر میشود و قطعا در آن زمان قضاوت دقیقتری میتوان انجام داد اما در همین دو ماهه اول سال ۱۴۰۱ سیاستهای کنترل نقدینگی موجب شده رشد نقدینگی روند کاهندهای به خود بگیرد.
براساس گزارش اخیر بانک مرکزی، در فروردین ماه امسال رشد نقدینگی معادل منفی ۰.۲ درصد نسبت به ماه قبل بوده است. همچنین براساس اظهارات معاون اقتصادی بانک مرکزی رشد حجم نقدینگی در دو ماهه اول امسال ۲.۳ درصد بوده که در مقایسه با رشد ۳.۶ درصدی در دو ماهه اول سال گذشته ۳۶ درصد کمتر بوده است.
همچنین رشد نقدینگی در ۱۲ ماهه منتهی به اردیبهشت ماه امسال به ۳۴.۷ درصد رسیده که ۱.۶ درصد کمتر از رشد ۱۲ ماهه منتهی به اسفند ماه ۱۴۰۰ و ۵.۸ درصد کمتر از رشد ۱۲ ماهه منتهی به شهریور ماه ۱۴۰۰ بوده است.
باتوجه به روند کاهنده رشد نقدینگی بهنظر میرسد رشد این متغیر در طول سال ۱۴۰۰ به کمتر از ۳۰ درصد برسد و حتی ممکن است در سطح ۲۵ درصد قرار بگیرد. در صورت تحقق این پیشبینی قطعا این اقدامات به جریان کاهش نرخ تورم کمک شایانی خواهد کرد.
ایرنا