بیت کوین که در سال ۲۰۰۸ توسط گروهی از برنامهنویسان با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو معرفی شد، اولین رمز ارز در جهان است که در ابتدا بهعنوان جایگزینی جهت پولهای فیات تحت حمایت دولتها معرفی شد. سازندگان بیت کوین در مقالهای با عنوان «سیستم نقد الکترونیکی همتا به همتا» با اشارهای به بحران مالی سالهای ۲۰۰۷-۲۰۰۸ انتقادی بر سیستمها و نهادهای پولی متمرکز کردند و دولتها را فاقد صلاحیت جهت خلق پول (انتشار پول) دانستند.
بیت کوین بهعنوان محبوبترین رمز ارز در روزهای اولیه خود در سال ۲۰۰۹ قیمتی کمتر از یک سنت را داشت و با توجه به معرفی فناوری زنجیره بلوکی و همچنین مزایایی که به همراه داشت بهمرورزمان توجه بسیاری از افراد جهان را جلب کرد و در دسامبر ۲۰۱۷ قیمتی نزدیک به ۱۸۰۰۰ دلار را تجربه کرد.
![۱۲۴.jpg](data:image/jpeg;base64,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)
در ادبیات نوین مالی رمز ارزها را بهعنوان یک دارایی مالی در نظر میگیرند زیرا ویژگی اصلی ارزها ثبات قیمت نسبی است اما رمز ارزها همانطور که در شکل بالا مشخص است، دارای نوسانات قیمتی زیادی میباشند.
مزایایی همچون نقلوانتقال وجه بهصورت اختیاری، انجام معاملات غیرقابلفسخ و برگشتناپذیر، تسریع در انجام مبادلات، کاهش هزینه تراکنشهای برونمرزی، حذف واسطهگری و نقش پررنگ بیت کوین و پولهای مجازی در مسائلی همچون موضوعات اجتماعی و جمع سپاری باعث استقبال جامعه از این وجوه فناورانه شده است.
میتوان گفت این نقطهٔ عطفی در تاریخ بشر بود؛ زیرا برای اولین بار بشر به فنّاوری دستیافته بود که با استفاده از آن میتوانست کالای ارزشی را بدون نیاز به اعتماد شخص ثالث جابجا کند. ازآنجاکه تمام کدهای کامپیوتری ارائهشده منبع باز بودند و همه به آن دسترسی داشتند، همهچیز کاملاً شفاف بود و چیزی پشت پرده وجود نداشت. همچنین منطق خلق بیت کوین به این صورت است که با صرف هزینه سختافزاری و انرژی برق، به وجود میآید.
پدیده زنجیره بلوک و رمز ارزها دارای مزایا و فرصتهای بسیار زیادی بالأخص در حوزه مالی و کارآفرینی میباشد که عدم توجه به این مورد موجب از دست رفتن فرصتهای شگرفی میشود. همچنین با توجه به اینکه ایران در موقعیت تحریم قرار دارد اهمیت این مبحث دوچندان میشود. در ادامه به فرصتهای اقتصادی نهفته در این پدیده اشاره میشود:
۱- رمز ارزها بهعنوان واسط پرداخت: رمز ارزها میتوانند بهعنوان ابزاری برای پرداخت، تحریمهای سیستم بانکی را خنثی کنند. به علت اینکه رمز ارزها متمرکز نیستند هیچ کشور و نهادی نمیتواند جلوی تبادلات آنها را بگیرد. دریافت پول حاصل از صادرات به علت تحریمهای بانکی برای ایران هزینههای زیادی را تحمیل میکند که با استفاده از رمز ارزها، این هزینهها بسیار کاهش خواهد یافت. بانک مرکزی در پیشنویس منتشرشده در بهمنماه "الزامات و ضوابط رمز ارزها"، تأکید دارد که گسترش استفاده از رمز ارزها تأثیرات بالقوهای بر سیاستهای پولی و ارزی کشور خواهد داشت.
۲- استخراج رمز ارزها: هزینه عمده استخراج رمز ارزهایی همانند بیت کوین شامل بهای برق مصرفی توسط دستگاههای استخراج یا همان ماینرها است. با عنایت به این مسئله که بهای تمامشده برق در ایران نسبت به متوسط سایر کشورهای جهان بسیار پایین است، این صنعت جز صنایع پربازده با درآمد ارزی در ایران محسوب میشود که در شرایط فعلی ایران بسیار ارزشمند است. به بیان ساده استخراج رمز ارزها همان صادرات برق با بازده بالاتر نسبت به صادرات برق به شیوه سنتی است، زیرا هزینههای آن بسیار کمتر است.
تا به اینجای یادداشت، صرفاً از مزایا و فرصتهای اقتصادی نهفته در کاربست رمز ارزها صحبت شد ولی نباید فراموش شود که هر پدیده جدید علاوه بر مزایایی که دارد، دارای معایبی هم میباشد و باید همزمان به همه ابعاد توجه کرد. در آخر همچنین به سیاستگذاران پیشنهاد میشود با توجه به ورود بیت کوین و سایر رمز ارزهای دیگر به بازارهای مالی و همچنین توانایی بالقوه این ابزار جهت دور زدن تحریمها، در مورد ورود این ابزارها به بازارهای پول و سرمایه تصمیمگیری کنند.
خبر آنلاین